Kontantstraum – Direkte metode
| Morbank | Konsern | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Tall i tusen kroner | Note | 2025 | 2024 | 2025 | 2024 |
| Kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | |||||
| Netto utbetaling av lån til kunder | -173 159 | -106 609 | -173 159 | -106 609 | |
| Renteinnbetalinger på utlån til kunder | 198 299 | 196 699 | 196 034 | 194 318 | |
| Netto inn-/utbetaling av innskudd fra kunder | 165 434 | 121 417 | 165 434 | 121 417 | |
| Renteutbetalinger på innskudd fra kunder | -99 005 | -85 077 | -96 740 | -82 695 | |
| Renter på utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner | 6 488 | 3 814 | 6 488 | 3 814 | |
| Kjøp og salg av sertifikat og obligasjoner | -4 942 | -16 108 | -4 942 | -16 108 | |
| Renteinnbetalinger på sertifikat og obligasjoner | 15 696 | 15 130 | 15 696 | 15 130 | |
| Netto provisjonsinnbetalinger | 20 | 19 102 | 18 733 | 19 102 | 18 733 |
| Netto inn-/utbetaling kortsiktige investeringer i verdipapirer | 31 | 0 | 31 | 0 | |
| Utbetalinger til drift | -60 770 | -56 825 | -60 770 | -56 825 | |
| Betalt skatt | 23 | -13 501 | -10 045 | -13 501 | -10 045 |
| Utbetalte gaver | 0 | -834 | 0 | -834 | |
| A Netto kontantstrøm fra operasjonelle aktiviteter | 53 672 | 80 295 | 53 672 | 80 296 | |
| Kontantstrøm fra investeringsaktiviteter | |||||
| Innbetalinger ved salg av varige driftsmidler | 31 | 0 | 1 100 | 0 | 1 100 |
| Utbetalinger ved kjøp av varige driftsmidler | 31 | -7 054 | -6 746 | -7 054 | -6 746 |
| Innbetaling fra salg av langsiktige investeringer i verdipapirer | 0 | 564 | 0 | 564 | |
| Utbetaling ved kjøp av langsiktig investering i verdipapirer | -16 886 | -4 996 | -16 886 | -4 996 | |
| Utbytte fra langsiktige investeringer i aksjer | 28 | 5 675 | 2 632 | 5 675 | 2 632 |
| B Netto kontantstrøm fra investeringsaktivitet | -18 264 | -7 446 | -18 264 | -7 446 | |
| Kontantstrøm fra finansieringsaktiviteter | |||||
| Leieutbetalinger balanseførte leieforpliktelser | 43 | -624 | 0 | -624 | 0 |
| Innbetaling ved utstedelse av verdipapirgjeld | 35 | 100 000 | 150 000 | 100 000 | 150 000 |
| Utbetaling ved forfall verdipapirgjeld | 35 | -100 000 | -50 000 | -100 000 | -50 000 |
| Renteutbetalinger på gjeld stiftet ved utstedelse av verdipapirer | -22 542 | -19 040 | -22 542 | -19 040 | |
| Innbetaling ved lån fra kredittinstitusjoner | 33 | 50 000 | 0 | 50 000 | 0 |
| Utbetaling ved forfall lån fra kredittinstitusjoner | 33 | 0 | -75 000 | 0 | -75 000 |
| Renteutbetalinger på lån fra kredittinstitusjoner | -4 492 | -42 332 | -4 492 | -42 332 | |
| Innbetaling ved utstedelse av ansvarlig lån | 35 | 40 000 | 0 | 40 000 | 0 |
| Utbetaling ved forfall ansvarlig lån | 35 | -40 000 | 0 | -40 000 | 0 |
| Renteutbetalinger på ansvarlige lån | -3 230 | -2 676 | -3 230 | -2 676 | |
| Renteutbetalinger på fondsobligasjon | -3 587 | -3 696 | -3 587 | -3 696 | |
| Utbetalinger fra gavefond | -1 916 | 0 | -1 916 | 0 | |
| C Netto kontantstrøm fra finansieringsaktivitet | 13 609 | -42 744 | 13 609 | -42 745 | |
| A + B + C Netto endring likvider i perioden | 49 016 | 30 105 | 49 016 | 30 105 | |
| Likviditetsbeholdning 1.1 | 121 181 | 91 077 | 121 181 | 91 077 | |
| Likviditetsbeholdning 31.12 | 170 197 | 121 182 | 170 197 | 121 182 | |
| Likvidetsbeholdning spesifisert: | |||||
| Kontanter og kontantekvilvalenter | 84 234 | 81 709 | 84 234 | 81 709 | |
| Utlån til og fordringer på kredittinstitusjoner | 85 963 | 39 473 | 85 963 | 39 473 | |
| Likviditetsbeholdning | 170 197 | 121 181 | 170 197 | 121 181 | |